仙台で即日の資金調達するならファクタリング
仙台の資金調達市場はまだまだ融資が一般的。地銀やノンバンクが市場のほとんどを握っている中、やっとファクタリングが普及し始めてきました。
それは、ファクタリングには地銀やノンバンクの融資にはないメリットがあるためです。
そもそも、借入と違い売掛債権を売却して資金化する仕組みのファクタリングですが、どのようなメリットがあるのでしょうか。
この記事では、ファクタリングのメリットや利用方法、仙台で使う場合のおすすめの会社まで紹介していきます。
ファクタリングが仙台で徐々に浸透している理由
ファクタリングは大都市圏で利用の拡大が進んでいます。まだまだ新しいサービスですがなぜ急に利用が加速しているのでしょうか。それは、ファクタリングには大きなメリットがあるからです。
主なメリットは以下の4つ。
- 負債にならない
- 即日の資金調達ができる
- 担保・保証人いらない
以下で順番に解説していきます。
負債にならない
ファクタリングは、保有している売掛債権をファクタリング会社に売却することで、その売却益を得る資金調達方法です。借入ではないため負債になりません。
負債にならないということは、会社の信用情報に傷がつかないということです。また、融資枠を減らすことなく資金調達することが可能です。
これらはファクタリングだからこその大きなメリットでしょう。
即日の資金調達ができる
会社や利用するファクタリングサービスによりますが、即日の資金調達が可能なのも1つの利点です。融資の場合審査に1ヶ月かかることも平気でありますよね。
必要な時に必要な資金を調達できるためにファクタリングの利用が浸透していっているのでしょう。
ちなみに、ファクタリングで即日の調達が可能なのは、ファクタリングの専門業者で2社間ファクタリングを依頼する場合。最近のファクタリング市場ではほとんどの取引が2社間ファクタリングになっています。
担保・保証人がいらない
ファクタリングは、一種の信用取引ではありますがあくまで債権の売買であり借入ではないため担保や保証人は不要です。代わりにファクタリング会社によっては償還請求権というものがあります。
償還請求権とは、債権を買い取ったあとに売掛先が倒産した場合にファクタリング会社が債権を売却した企業に対し損失を請求する権利です。
償還請求権がない場合は、売掛先が倒産するとファクタリング会社が全ての損失を被ることになります。ちなみに、昨今の2社間ファクタリングでは償還請求権はほとんどないので安心です。
審査が甘い
ファクタリングは他の資金調達に比べて審査が甘いと言えます。それは、審査対象が売掛先だからです。債権を買い取ったあと、売掛金が問題なく支払われるのか、というところをファクタリング会社は気にしています。
そこさえ問題がなければ審査に通るのです。融資の場合、事業計画や財務状況、返済実績など細かく審査されますね。ファクタリングはそこまで見られないどころか、赤字や税金の滞納があっても審査に通ります。
以上の4つがファクタリングのメリットです。これらのメリットがあるからこそ徐々に仙台でもファクタリングが浸透しているのでしょう。
また、ファクタリングのメリットまではいかないにしても、1つの利点として手続きの簡単さがあります。以下で手続きから資金調達までの流れを解説していきます。
簡単5ステップ！ファクタリング入金までの流れ
ファクタリングの入金までの流れは以下の通りです。
まずファクタリング会社に相談、申し込みをします。そうするとファクタリング会社の担当から折り返しの電話がありヒアリングされます。これが仮審査です。
その時に会社の年商、売却希望額や売掛金の入金サイクルなど伝えられると話がスムーズに進みます。仮審査が終わると、本審査です。
入金が確認できる通帳や売掛先への請求書などの必要書類を用意して、審査されます。審査の対象は主に売掛先です。売掛先に支払の能力があるか、というところが審査の基準になります。
本審査を通過後、契約をして指定の口座に入金されます。以上がファクタリング契約の流れです。
それでは、仙台で即日入金ができるおすすめのファクタリング会社を5社紹介していきます。
仙台で即日入金ができるファクタリング会社4選
以下の5社は、当サイト管理人が調査した会社です。サービスの条件、信頼性は抜群なのでどの会社を選んでも間違いはないでしょう。
日本中小企業金融サポート機構
 | |||
| スピード | 即日～3日 | 手数料 | 8%～ |
|---|---|---|---|
| 買取額 | 制限なし | 審査 | 甘い |
| 種類 | 2社・3社・医療 | 対象 | 赤字・債務超過・個人事業主 |
| |||
| スピード | 即日～3日 | 手数料 | 8%～ |
|---|---|---|---|
| 買取額 | 制限なし | 審査 | 甘い |
| 種類 | 2社・3社・医療 | 対象 | 赤字・債務超過・個人事業主 |
日本中小企業金融サポート機構は、ファクタリング業界では珍しい非営利団体です。そして、郵送によるファクタリングを扱っている団体でもあります。
郵送なので全国の企業が簡単に利用することができ、手数料以外のかかるコストは送料の500円程度。出張費や交通費がかからないのでお得なのです。
また、非営利団体だからこそ柔軟性があり、個人事業主も断りません。コスト、スペックともに申し分ない団体でしょう。
ベストファクター
 | |||
| スピード | 即日～ | 手数料 | 2%～ |
|---|---|---|---|
| 買取額 | 30～1億円 | 審査 | 甘い |
| 種類 | 2社・3社・医療 | 対象 | 赤字・債務超過・個人事業主 |
| |||
| スピード | 即日～ | 手数料 | 2%～ |
|---|---|---|---|
| 買取額 | 30～1億円 | 審査 | 甘い |
| 種類 | 2社・3社・医療 | 対象 | 赤字・債務超過・個人事業主 |
ファクタリングを利用する企業の多くが財務状況になんらかの問題をかかえています。そんな企業は、資金繰りをなんとか好転させようという思いでファクタリングを利用しています。
その思いに答えているのがベストファクター。ファクタリング審査時に、クライアントの財務状況をチェックし、サービスで財務コンサルティングまで実施しています。
そのサービスが奏功し、ベストファクターを利用した企業のキャッシュフロー改善率はほぼ毎月80%を超えています。それでいて手数料も業界トップクラスの水準です。
ビートレーディング
 | |||
| スピード | 即日～ | 手数料 | 2%～ |
|---|---|---|---|
| 買取額 | 30～3億円 | 審査 | 甘い |
| 種類 | 2社・3社・医療 | 対象 | 赤字・債務超過・個人事業主 |
| |||
| スピード | 即日～ | 手数料 | 2%～ |
|---|---|---|---|
| 買取額 | 30～3億円 | 審査 | 甘い |
| 種類 | 2社・3社・医療 | 対象 | 赤字・債務超過・個人事業主 |
ビートレーディングは、東京・大阪・福岡に拠点を置くファクタリング会社です。各拠点から迅速な対応をすることができます。資金調達にかかる時間は最短12時間です。
ファクタリング業界ではかなりの大手であり、築いてきた実績がなせるその対応の柔軟性も圧倒的です。対応の柔軟性というのは、言い換えれば審査の甘さ。
それでいて、顧客数が多いため手数料を高く設定する必要がなく良心的です。迷ったらビートレーディングという選び方で間違いはありません。
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ウィット
 | |||
| スピード | 即日～ | 手数料 | 債権による |
|---|---|---|---|
| 買取額 | 30～500万円 | 審査 | 甘い |
| 種類 | 2社・3社・医療 | 対象 | 赤字・債務超過・個人事業主 |
| |||
| スピード | 即日～ | 手数料 | 債権による |
|---|---|---|---|
| 買取額 | 30～500万円 | 審査 | 甘い |
| 種類 | 2社・3社・医療 | 対象 | 赤字・債務超過・個人事業主 |
ウィットは、30～500万円までの小口買取専門のファクタリング会社です。驚くべきはそのサービス提供の早さです。最短2時間で審査が終わり、入金されます。
なぜそのようなことが可能かと言うと、ウィットのファクタリングが非対面式だからです。小口買取専門だからこそできる非対面式ファクタリングで、電話1本で契約をすることができます。
火急の要件の場合はウィットをおすすめします。
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まとめ
今回は、仙台でファクタリングを使う場合のおすすめ業者を紹介してきました。ファクタリングはまだまだ新しい資金調達方法ですが、徐々に広がりを見せています。
借りない資金調達により得られるメリットは大きいです。今後より一層の広がりを見せるでしょう。
