名古屋で即日の資金調達をするならファクタリング

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ファクタリングは、売掛債権を売却することで入金日より早く資金化することができる資金調達方法です。借りない資金調達として経営者達の注目を集めています。

名古屋の資金調達市場では、長い間地銀やノンバンクの融資が覇権を握っていました。しかし、ファクタリングの出現で資金調達んい幅が生まれ徐々に浸透しつつあります。

この記事では、そんなファクタリングがなぜ即日の資金調達ができるのか、優良会社と悪徳会社の見分け方と名古屋で利用する場合におすすめのファクタリング会社を紹介していきます。

ファクタリングが即日入金できる仕組み

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ファクタリングには、即日で資金調達ができるというメリットがあります。融資とは仕組みが違うからこそ即日入金が可能なのです。

それではファクタリングの仕組みはどのようになっているのでしょうか。ファクタリング利用の流れを参考に解説していきます。

ファクタリングの入金までの流れは以下の通りです。

申し込み → 仮審査 → 本審査 → 契約 → 入金

まずファクタリング会社に相談、申し込みをします。そうするとファクタリング会社の担当から折り返しの電話がありヒアリングされます。これが仮審査です。

その時に会社の年商、売却希望額や売掛金の入金サイクルなど伝えられると話がスムーズに進みます。仮審査が終わると、本審査です。

入金が確認できる通帳や売掛先への請求書などの必要書類を用意して、審査されます。審査の対象は主に売掛先です。売掛先に支払の能力があるか、というところが審査の基準になります。

本審査を通過後、契約をして指定の口座に入金されます。以上がファクタリング契約の流れです。

即日の入金ができるかどうかは、ファクタリング会社次第ではあります。即日入金が可能なファクタリング会社ではこの一連の流れが3時間で終わることもあります。

逆に遅い会社だと1週間かかることも。融資と違い、審査方法が会社によって違うためそのような差が生まれるのです。

しかし、ファクタリングは早ければ良いというわけではありません。業界柄悪徳業者が入りやすくなっているため、会社選びは慎重に行わなければなりません。

以下で優良会社と悪徳会社の見分け方を解説していきます。

本当に大丈夫?優良・悪徳会社の見分け方

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優良会社か悪徳会社か、見分けるためにはそれぞれの特徴を知っておくことが一番です。優良会社の特徴から順番に解説していきます。

優良ファクタリング会社の特徴

優良ファクタリング会社の特徴は3点です。順番に説明します。

情報開示をしていて且つ条件が良い

ファクタリング会社を調べていると、会社概要などの情報を隠している会社が多くあります。その中で包み隠さず情報を開示している会社には信頼性があると言えます。

また、ファクタリング手数料なども伏せている会社が多いです。その点を見ても会社概要、サービスの概要を開示している会社が優良会社なのは明白です。

評判が良い

ファクタリング会社の評判は比較サイトに載っています。利用を検討している会社があれば見てみましょう。

また、しっかり調査している比較サイトであれば会社概要やサービス概要についても調査しています。あわせて確認することをおすすめします。

運営形態

ファクタリング会社の中には、非営利の形態をとっているところもあります。非営利団体は、利益の配分ができないため、余計な利益を取りません。

そのような団体に任せるのも1つの手でしょう。

それではつぎに 悪徳会社の見分け方を解説していきます。

悪徳ファクタリング会社の特徴

悪徳ファクタリング会社の特徴は2つです。

情報を公開していない

まず挙げられるのは、情報の非公開性です。特に、住所を載せていない会社には注意が必要です。悪徳業者は住所がない、あるいは載せられないためです。

また、手数料などの条件を非公開にしている場合も、実際の契約時に理由をつけて高く設定してくることが多くあるため注意が必要です。

評判が悪い

比較サイトや、その他情報サイト、Yahoo知恵袋などでの評判が悪い会社にも注意しましょう。

「Yahoo知恵袋」の場合「ここがおすすめですよ。」という文言とともにサイトのURLが貼ってあることがありますが、それも業者の可能性が高いので注意が必要です。

それでは、以上の特徴をふまえて、おすすめのファクタリング会社を紹介していきます。

名古屋の即日入金ができるおすすめファクタリング会社5選

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日本中小企業金融サポート機構

ファクタリング会社日本中小企業金融サポート機構
スピード 即日~3日 手数料 8%~
買取額 制限なし 審査 甘い
種類 2社・3社・医療 対象 赤字・債務超過・個人事業主
ファクタリング会社日本中小企業金融サポート機構
スピード 即日~3日 手数料 8%~
買取額 制限なし 審査 甘い
種類 2社・3社・医療 対象 赤字・債務超過・個人事業主

日本中小企業金融サポート機構は、ファクタリングを扱っている非営利団体です。ファクタリングで得た利益の配分ができないため余分な利益を取りません。

また、日本中小企業金融サポート機構は東京に拠点を置いていますが、全国どこでも郵送による対応をしているため出張費がかかりません。名古屋での利用に適していると言えるでしょう。

 

ビートレーディング

ファクタリング会社ビートレーディング
スピード 12時間~ 手数料 2%~
買取額 30万~3億円 審査 甘い
種類 2社・3社・医療 対象 赤字・債務超過・個人事業主
ファクタリング会社ビートレーディング
スピード 12時間~ 手数料 2%~
買取額 30万~3億円 審査 甘い
種類 2社・3社・医療 対象 赤字・債務超過・個人事業主

ビートレーディングは、東京・大阪・福岡に拠点を置くファクタリング会社です。各拠点から迅速な対応をすることができます。資金調達にかかる時間は最短12時間です。

ファクタリング業界ではかなりの大手であり、築いてきた実績がなせるその対応の柔軟性も圧倒的です。対応の柔軟性というのは、言い換えれば審査の甘さ。

それでいて、顧客数が多いため手数料を高く設定する必要がなく良心的です。迷ったらビートレーディングという選び方で間違いはありません。

 

ベストファクター

ファクタリング会社ベストファクター
スピード 即日~ 手数料 2%~
買取額 30万~1億円 審査 甘い
種類 2社・3社・医療 対象 赤字・債務超過・個人事業主
ファクタリング会社ベストファクター
スピード 即日~ 手数料 2%~
買取額 30万~1億円 審査 甘い
種類 2社・3社・医療 対象 赤字・債務超過・個人事業主

ファクタリングを利用する企業の多くが財務状況になんらかの問題をかかえています。そんな企業は、資金繰りをなんとか好転させようという思いでファクタリングを利用しています。

その思いに答えているのがベストファクター。ファクタリング審査時に、クライアントの財務状況をチェックし、サービスで財務コンサルティングまで実施しています。

そのサービスが奏功し、ベストファクターを利用した企業のキャッシュフロー改善率はほぼ毎月80%を超えています。それでいて手数料も業界トップクラスの水準です。

 

三共サービス

ファクタリング会社三共サービス
スピード 即日~3日 手数料 1.5%~
買取額 50~3000万円 審査 やや厳しい
種類 2社・3社・医療 対象 赤字・債務超過・個人事業主
ファクタリング会社三共サービス
スピード 即日~3日 手数料 1.5%~
買取額 50~3000万円 審査 やや厳しい
種類 2社・3社・医療 対象 赤字・債務超過・個人事業主

三共サービスは、元々会計コンサルティングの会社としてスタートした会社です。

そのため、企業の財務面を見る力は他のファクタリング会社より優れており安心して任せることができます

手数料も業界最低水準の1.5%~と魅力的です。

ただ、その分個人事業主が利用できないことと、財務面が不安定な企業は審査に通りづらいやや厳しいところがあります。

審査に通るのであればかなり優良ファクタリング会社であることは間違いありませんが、そこまでのハードルが少し高いことがネックです。

 

ウィット

ファクタリングウィット
スピード 最短2時間 手数料 債権による
買取額 30~500万円 審査 甘い
種類 2社・3社・医療 対象 赤字・債務超過・個人事業主
ファクタリングウィット
スピード 最短2時間 手数料 債権による
買取額 30~500万円 審査 甘い
種類 2社・3社・医療 対象 赤字・債務超過・個人事業主

ウィットは、500万円までの小口債権の買取りに特化しているファクタリング会社です。

小口に特化している分、メインの客層である小規模事業者や個人事業主への審査も甘い傾向があります。

また、入金までの所要時間は最短で2時間と他社と比較してもかなり早い部類です。

それを可能にしているのは、ウィットのファクタリングが非対面式だからです。

通常、ファクタリング契約には面談が付き物ですが、ウィットは小口債権の買取りのため面談なしで契約まで実行することができます。

非対面式は手続きが早いだけではなく、出張費がかからないということもメリットとしてあげられます。

出張費は高いと5万円ほどにものぼることがあるのでなるべくコストを削減していきたいですね。

 

まとめ

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今回は名古屋でファクタリングを使って即日の資金調達をする方法を解説してきました。

名古屋でもファクタリングが徐々に浸透してきています。そうなると悪徳業者に騙されてしまう人も出てきてしまうでしょう。

1人のファクタリングに関わる者として、そのような事態は阻止しなければなりません。

上記会社であれば、安心して利用することができます。ファクタリング会社選びに迷ったら参考にしてみてください。

ファクタリングで即日資金調達!おすすめ会社と知っておきたいポイント

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